Quando un socio paga online (prenotazione, corso, fattura o ricarica del portafoglio), il denaro non arriva subito sul vostro conto bancario: passa prima dal fornitore di pagamento (TWINT, Stripe o Worldline per SaferPay). Il fornitore vi versa poi il totale di più pagamenti, al netto delle commissioni, qualche giorno dopo.

Plugin.ch contabilizza quindi ogni pagamento online su un conto di transito proprio del fornitore. Il versamento ricevuto in banca salda questo conto e le commissioni sono contabilizzate a parte. Il vostro conto bancario corrisponde così esattamente al vostro estratto.

Plugin.ch propone gli stessi numeri a tutti i club. Solo i conti di cui il vostro club ha bisogno sono aggiunti al vostro piano dei conti: un mezzo di pagamento che non usate non vi appare.

Cambiare un numero

Se usa già uno di questi numeri per altro, la pagina lo indica in alto. Apra Numeri di conto, inserisca un altro numero e clicchi su Enregistrer. Tutte le registrazioni di Plugin.ch seguono il nuovo numero, compresi i versamenti già importati dall'inizio dell'esercizio.

• Pagamento online di una fattura o di un corso: dare conto di transito, avere debitori.
• Prenotazioni pagate online: una registrazione al giorno per fornitore, dare conto di transito, avere conto di ricavo. I rimborsi sono dedotti.
• Portafoglio: ogni ricarica aumenta i saldi dei soci (2030), ogni prenotazione pagata con il portafoglio li diminuisce. Il conto 2030 è sempre uguale alla somma dei portafogli.
• Versamento del fornitore, all'importazione dell'estratto bancario (camt.053): dare banca per l'importo netto, dare commissioni, avere conto di transito per l'importo lordo.

Da dove vengono le commissioni

• TWINT e Worldline scrivono l'importo lordo e le commissioni nel testo del versamento sul vostro estratto bancario. Plugin.ch le separa automaticamente all'importazione.
• Stripe versa solo l'importo netto. Ogni notte Plugin.ch legge da Stripe il lordo e le commissioni di ogni versamento (commissioni Stripe e commissione Plugin.ch) e le contabilizza il giorno del versamento.

Una scheda per fornitore indica:

• il saldo del conto di transito;
• in viaggio: i pagamenti fatti dopo l'ultimo versamento, normalmente non ancora versati;
• la differenza tra i due. Aggiornato: tutto è in ordine. Versamenti mancanti?: un estratto bancario non è ancora stato importato, o un versamento non è arrivato. Versamenti in eccesso?: il fornitore ha versato pagamenti che Plugin.ch non conosce (per esempio incassi fuori da Plugin.ch sulla stessa cassa).

La scheda Portafoglio confronta il conto 2030 con la somma dei portafogli dei vostri soci. La scheda Portafoglio da riconciliare mostra ciò che resta da attribuire (bonifico ricevuto, denaro incassato alla cassa, differenza di fatturazione). La scheda Pagamenti QR senza fattura segnala i pagamenti ricevuti la cui fattura non è stata trovata: li attribuisca nell'elenco dei pagamenti.

La tabella in basso mostra, giorno per giorno, ciò che è stato incassato, rimborsato, versato e trattenuto in commissioni. Clicchi su una data per vedere i versamenti del giorno (lordo, commissioni, netto e la loro origine) e ogni pagamento.

• Importate i vostri estratti bancari (camt.053) nel libro mastro, automaticamente con EBICS o con la scheda Camt.053: è ciò che salda i conti di transito.
• Se registrate la banca a mano, contabilizzate ogni versamento TWINT, Stripe o Worldline in dare della banca e in avere del conto di transito, per l'importo netto ricevuto.
• Non contabilizzate più voi stessi i ricavi delle prenotazioni pagate online: Plugin.ch lo fa già, sarebbero contati due volte.
• Consultate la pagina una volta al mese e attribuite il saldo del conto «da riconciliare».